ЦБ: Госдума приняла во втором чтении проект закона о платформе "Знай своего клиента"

ЦБ: Госдума приняла во втором чтении проект закона о платформе "Знай своего клиента". Об этом сообщается на сайте регулятора.

Таки образом, Банк России создает информационную платформу "Знай своего клиента", и с помощью нее будет ежедневно доводить информацию до организаций об уровне риска вовлеченности в совершение сомнительных операций клиентов и их контрагентов. Запуск данной платформы даст возможность снизить нагрузку на добросовестных предпринимателей — клиентов банков, а также сосредоточить внимание кредитных организаций на борьбе с сомнительными операциями.

Отмечается, что это добровольное решение ЦБ, окончательное решение по определению уровня риска клиента банк примет самостоятельно в дальнейшем.

Операции клиентов с низким уровнем риска должны проводиться беспрепятственно, банки не смогут применять в отношении них "отказные" полномочия. Для клиентов, отнесенных банком и Банком России к высокому уровню риска, будет введен запрет на осуществление всех операций. Тем не менее, по предварительной оценке регулятора, около 99% клиентов кредитных организаций — лица с низким уровнем риска (0,7% — с высоким).

Планируется, что в полном объеме платформа "начнет работать с 1 июля 2022 года.

Ранее мы сообщали о том, что по данным Центробанка, банковские вклады петербуржцев на 1 октября достигли 2,8 трлн рублей.

Фото: cbr