ЦБ РФ перечислил признаки мошеннических операций при снятии наличных в банкоматах

Центральный банк выделил девять факторов, свидетельствующих о возможном мошенничестве при операциях снятия наличных через банкоматы, сообщается в официальном релизе регулятора.

Начиная с 1 сентября 2025 года российские банки, выпустившие платежные карты клиентам, обязаны контролировать снятие наличных средствами банкоматов, проверяя, не действует ли владелец карты под давлением мошенников или сам не занимается противоправными действиями. Проверка будет проводиться банками исходя из критериев, определенных Центробанком.

Если какая-то транзакция совпадает хотя бы с одним указанным критерием, банк незамедлительно уведомит клиента и временно ограничит суточный лимит выдачи наличных до 50 тысяч рублей сроком на двое суток. Для получения большей суммы потребуется посетить отделение банка лично. Информация будет доводиться до клиентов способами, указанными в договоре банковского обслуживания, чаще всего посредством SMS или push-уведомлений.

Признаки потенциального мошенничества включают необычное поведение владельца карты при получении наличных, такое как необычный временной интервал, нетипичная сумма или расположение банкомата, использование нестандартных способов вывода средств, например, по QR-коду или виртуальным картам. Еще одним индикатором служит информация о пяти и более случаях отказа банкомата в выдаче наличных в течение одного дня, вызванных превышением кредитного лимита или некорректным вводом PIN-кода.

Также сомнительной выглядит ситуация, если в течение шести часов перед операцией заметно изменилось поведение владельца карты относительно активности звонков и сообщений, в особенности с незнакомых номеров телефонов или аккаунтов в мессенджерах.

Финансовое учреждение вправе считать клиента подверженным влиянию мошенников, если тот проводит снятие наличных вскоре после получения кредита или займа, резко повышает установленный кредитный лимит или осуществляет переводы свыше 200 тысяч рублей через Систему быстрых платежей (СБП) со счетов в других банках, либо внезапно закрывает депозит на аналогичную сумму.

Дополнительными тревожными факторами являются изменение клиентом контактного номера телефона для идентификации в онлайн-сервисах банка, изменения характеристик устройства, используемого владельцем карты, или выявление факта установки вредоносного программного обеспечения на гаджете клиента.

Ранее мы сообщили о том, что

Фото: ЦБ РФ