ЦБ и банки совместно проконтролируют операции с цифровыми рублями

Регулирование процедур контроля операций с цифровым рублем, направленное на предотвращение отмывания денег и финансирования террористической деятельности, будет распределяться между различными субъектами финансового сектора в зависимости от выбранного пользователями способа оформления транзакций.

Как сообщает издание РБК, Банк России уточнил, что механизм мониторинга сделок с использованием цифрового рубля предполагает разделение функций между Центральным банком и коммерческими кредитными организациями. Этот порядок установлен соответствующим законом, принятым Советом Федерации 20 мая, согласно которому операции с новым видом активов регулируются нормами Федерального закона №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Разделение обязанностей зависит от метода подачи распоряжения на проведение сделки: если распоряжение поступает через коммерческие банки, то обязанность контроля ложится на сами кредитные организации, если же распоряжение направляется непосредственно оператору Банка России, надзор осуществляется самим Центробанком. Ранее планировалось, что весь процесс будет централизован исключительно в руках Центрального банка, однако впоследствии было принято решение применить комбинированный подход.

Для коммерческих банков внедрение нового механизма подразумевает выполнение аналогичных мер, предусмотренных действующими процедурами идентификации клиентов при обслуживании традиционных банковских счетов. Таким образом, кредитные учреждения продолжат соблюдать обязательные требования идентификации клиентов, устанавливать ограничения доступа для подозрительных лиц и реализовывать прочие необходимые меры борьбы с незаконным оборотом финансовых ресурсов.

Пользователи цифровых рублей смогут совершать платежи и переводы средствами национального цифрового актива через существующие банковские мобильные приложения и дистанционные сервисы. Точные сроки полноценного введения в обращение цифровой версии российского рубля пока не определены и будут объявлены позднее официальным решением Банка России.

Ранее мы сообщили о том, что ЦБ РФ видит большую востребованность цифрового рубля в трансграничных платежах.

Фото: ЦБ РФ