Петербургские дети и мошенники лишили "Связной Банк" десятков миллионов

19 июля 2012 года, 10:28

Роспотребнадзор отреагировал на скандал с ЗАО Связной Банк. В феврале 2012 года выяснилось, что банк заключал договоры на открытие пластиковых карт с несовершеннолетними петербуржцами. Те передавали карточки за небольшое вознаграждение третьим лицам. В итоге, мошенники снимали с карт деньги, а уведомления о задолженностях приходили родителям незадачливых детей. Ведомство оштрафовало банк и порекомендовало обратить внимание на новый вид мошенничества. Убытки банка составили 20 млн рублей.

Жалобы в Роспотребнадзор начали поступать от родителей несовершеннолетних петербуржцев в феврале текущего года. Именно тогда ЗАО "Связной Банк" начал присылать жителям письма с уведомлениями о кредитах, которые те не брали. Чуть позже, в конце весны в ведомство поступило уже семь жалоб с просьбой разобраться. Всего по данным представителя ЗАО "Связной Банк" Антона Гольцамана, речь идет о 40 пострадавших в результате мошеннической схемы.

Схема, которая была разработана мошенниками довольно проста. Некие неустановленные пока лица просили оформить несовершеннолетних петербуржцев дебетовые карты, которые за небольшое вознаграждение они передавали мошенникам. Для получения сумм обманным путем, ими была использована возможность технического овердрафта. Карточки мошенниками пополнялись удаленным путем. Эти самые деньги ими снимались через банкоматы во временном промежутке, когда средства уже были доступны на пластике, однако, еще не поступили на счет. Затем, транзакцию также удаленно отменяли.

Таким образом, злоумышленники смогли снять со счетов довольно крупные суммы, которые в настоящий момент оцениваются по-разному. Роспотребнадзор говорит о сумме в 2 млн рублей, когда как представитель Связной-банка Антон Гольцман называет 20 млн.

Сейчас, "Связной-банк" отказался от претензий к малолетним петербуржцам и обратился в органы МВД для расследования мошеннической схемы. Надо заметить, что первоначально появлялась информация о том, что будто бы среди злоумышленников находится один из сотрудников банка. Однако после проведения внутреннего расследования банк сообщил о том, что злоупотреблений сотрудниками выявлено не было.

Роспотребнадзор оштрафовал "Связной Банк" на 40 тыс. рублей. В кредитной организации сообщили, что ими были приятны меры для того, чтобы исключить появление подобного рода прецедентов. Так, возрастной порог для получения дебетовой карты в банке был поднят с 14 лет до наступления совершеннолетия – 18 лет. Также, была снижена сумма возможного технического овердрафта.

Надо сказать, что с подобного рода мошенничеством, банкиры еще не сталкивались. В большинстве банков, работающих на территории России кредитную карту можно получить только с 21 года. Дебетовую карту – с 18 лет. В промежутке между 14 и 18 годами, ребенку банк также может выдать карту, но она будет дополнительной и привязанной к счету совершеннолетнего родственника. Возможно, подобного рода проблемы, как у "Связного Банка" могут возникать в результате не совсем точной настройки программного обеспечения кредитной организации, которая не способна делать различия между совершеннолетним и тем, кому не исполнилось 18 лет. Паспорт у гражданина России появляется в 14, поэтому, была возможность получения карты и теми, кому это было не положено.

"Речь не идет о предоставлении кредитных карт, - поясняет ситуацию представитель "Связного Банка" Антон Гольцман. – Кредитные карты клиент "Связного-банка" могут оформить только в том случае, если они старше 21 года. Теперь и дебетовые карты… можно оформить только с 18-и. Мы обогатились в правоохранительные органы с просьбой установить личности злоумышленников, то есть провести оперативно-розыскные мероприятия, следственные действия. И установить непосредственных организаторов этой схемы, которая позволила осуществить подобные действия".

Сейчас, "Связной Банк" не сообщает размер сумм технического овердрафта, который был возможен по дебетовым картам выданным несовершеннолетним петербуржцам. Однако по подобного рода продуктам лимит технического овердрафта может находиться на уровне в 300 тыс. рублей.