Икар в лице трейдера: как сегодня начать зарабатывать на фондовой бирже

Многих интересует возможность заработка на фондовой бирже – кто-то грезит "легкими" деньгами, а кто-то более осведомлен о порядках в "финансовых джунглях" и желает попросту отправиться в них для усердного поиска пула. Казалось бы, что сложного? Выбрать площадку, брокера, забросить деньги на счет и идти торговать – дешево покупаешь и дорого продаешь.

Если все так просто, почему Вы еще читаете эту статью?

Поймать "волну" на скачках котировок бумаг, индексов бирж, валюты и других инструментах желает каждый, но не каждый готов рискнуть и потерять все. Редакция Delovoe.TV решила ответить – так ли страшен черт, как его малюют или выйти на фондовый рынок все же реально.

Набор инструментов

Для начала разберемся что же нам необходимо для начала своей трединговой жизни. Обо всем по порядку.

1. Стартовый капитал. Для старта необходима определенная денежная сумма. Она должна зависеть от вашего дохода и не являться частью необходимых для жизни средств. Не забывайте, что вложенные в торговлю деньги вы можете потерять в мгновение ока.

"Начинайте с малого. Если дела пойдут, наращивайте большую позицию."

– Джордж Сорос, трейдер. В 2016 году его состояние оценивалось в $24,9 млрд

Для старта подойдет даже сумма в размере 30 000 рублей, определимся ей. При заработке в 30-35 тысяч при ежемесячных расходах в 25 тысяч рублей эту сумму можно отложить как максимум за полгода, потому она не критична и ее будет не так страшно потерять.

Но также нельзя обходиться легкомысленно с этой суммой, так как рынок непредсказуем и котировки ведут себя всегда по-разному. Однако, пользуясь определенными информационными каналами и предвещая их колебания, можно выиграть время для "правильного" хода.

"Оптимально" для начала торгов будет обладать суммой в 300-500 тысяч рублей, однако при отсутствии теоретической и практической базы старт с таким балансом может попросту послужить "плохим уроком".

"Деньги – только один из необходимых компонентов успеха, и при определенных обстоятельствах деньги могут принести больше вреда, чем пользы."

– Джордж Сорос, трейдер.

Также не стоит пользоваться лишь теми введенными 30 000 рублей для торгов. При появлении свободных накоплений, которые вы смело можете потратить на торги, вы можете также пополнять свой счет.

2. Выбор биржи. Оптимальной остается МосБиржа, на которой размещена наибольшая часть российских компаний и чей рынок максимально близок к восприятию россиян. Однако, при желании и понимании ситуации на других биржах можно выйти на рынки США, Европы и даже дойти до экзотики – Австралия, Азия, Индия и другие малоизвестные рынки.

После того как мы определились с площадкой, нам потребуется решить чем именно мы будем торговать. Фондовый рынок МосБиржи на данный момент насчитывает 1589 инструментов по 536 эмитентам. А по данным Bloomberg еще в 2000 году рынок насчитывал около 2,5 млн финансовых продуктов. Цифра впечатляет, не правда ли? Тем не менее, нам все еще надо определиться какой рынок нам интересен.

Трейдеры выделяют определенную "сегментацию" рынка:

• Рынок собственности, на котором чаще всего активна торговля корпоративными акциями.
• Рынок бондов (облигаций), обычно подразделяемый на рынок корпоративных облигаций и государственных долговых бумаг. Так, к примеру, Правительство РФ недавно занялось эмиссией облигаций федерального займа, доходность которых достигает 8%.
• Также существует рынок товарных фьючерсов, на котором проходят операции по фьючерсам на товары, валюты и индексы.
• Отдельно следует отметить рынок наличных валютно-обменных операций Forex, однако если мы хотим непосредственно влиться в торговлю на фондовой бирже и, вдобавок, заработать, то обходим его мимо. Его проблема заключается в крайне высоком проценте потери прибыли в ходе торгов. Подробнее о нем еще в 2014 году писал экс-председатель правления ITinvest Владимир Твардовский в своих двух статьях.

После того как мы определились с площадкой, на которой мы планируем работать (да-да, именно работать, а не "разбогатеть"), то можем смело двигаться к следующему пункту.

3. Выбор терминала. Зачастую брокеры предлагают клиентам использовать веб-интерфейсы для отслеживания котировок акций на рынке, однако такие сервисы уступают офлайн-аналогам, так как вторые гораздо быстрее отрисовывают график и позволяют следить за ежесекундными изменениями.

Часть трейдеров создают даже собственное ПО для торговли, настраивая ее под свои потребности и интересы. Однако этот вариант доступен далеко не каждому и зачастую используется "акулами" трейдинга, а мы лишь новички в этом деле.

Офлайн-программы являются оптимальным выбором. Торговые терминалы разделяются на платные и бесплатные. Для Российского рынка обычно используется QUIK, обеспечивающий выход на фондовый и срочный рынок. Однако для рынков США отдают предпочтение платформам ROX, LASER И другим.

Для выхода на международный рынок в основном все пользуются терминалами Takion, Sterling, Fusion (BlackwoodPro), DAS.

Выбор торгового терминала так же является индивидуальным и основывается на приоритетах и потребностях трейдера.

4. Выбор брокера. Конечно, мы всегда можем воспользоваться запросом в "Яндексе" или Google "рейтинг брокеров 2018", однако поисковая выдача может выдать нам брокеров, скажем "не по карману". В случае, если мы начинаем с суммы в 30 000 рублей, то необходимо правильно подойти к выбору посредника с биржей.

Перед тем, как мы выберем с каким брокером будем работать, нам необходимо открыть в банке счет, через который будут происходить трансакции для торгов и оплаты услуг брокера. По сути, это посреднический счет между наличными и счетом брокера, которым мы и будем пользоваться в торговле.

Сам по себе брокер представляет из себя: текущий счет для операций, счет депо (место хранения информации о находящихся у вас в наличии финансовых инструментах), доступ к торгам через программу или сайт.

Обычно брокеры берут процент с каждой операции, будь то покупка или продажа. В итоге наши затраты включают в себя: комиссию брокера, комиссию биржи, комиссию клирингового центра, комиссию за использование торговой системы. Звучит устрашающе много, но на деле это не более 0,1% с операции. Сумма зависит от выбранного нами брокера.

Брокер может взимать отдельную плату за ведение счета депо. Обычно такие условия у брокеров, услугами которого пользуемся часто, то есть очень активно торгуем на бирже. Зачастую это стоит порядка 150 рублей в месяц, однако при капитале в 30 000 рублей, нам необходимо не тратиться, а стремиться зарабатывать.

Следует правильно выбирать брокера, который подходит под ваши потребности. Вы можете остановиться на брокере, который берет больший процент с операций, но не берет плату за ведение счета депо. При бюджете в 30 000 рублей вам выгоднее платить наибольший процент брокеру, нежели дополнительно платить 150 рублей в месяц за счет депо. Чем чревато для начинающих выбрать брокера с оплатой счета депо: мы покупаем акции, надеясь на будущий скачок их цены и получения хорошей разницы, однако стоимость бумаг падает ниже и чтобы не потерять все мы ждем их подъема. А пока мы ждем, наш стартовый капитал в 30 000 рублей не даст нам двигаться дальше (опять же, при большем капитале таких проблем не возникнет) и ждем подъема цены. Волна может продлиться как день, так и месяц или (крайне редко, но бывает) даже года. И если мы прождем даже 3 месяца, то просто так, без проведения операций мы заплатим брокеру 450 рублей.

"Чтобы не иметь убытков при "пилообразных" колебаниях цен, необходимо прекратить торговать."

– Эд Сейкота, трейдер и брокер. С 1972 по 1988 год увеличил счет одного из клиентов с $5000 до $15 млн.

Также на первых порах не стоит использовать кредит при торговле. Вы можете взять акции у своего брокера "в кредит" и продать их на торгах, когда на них происходит явный подъем. Потом купить по более низкой цене и вернуть брокеру. Однако такой способ рискован тем, что за подобную операцию вы платите комиссионный взнос за пользование необеспеченной позицией. И не стоит забывать, что взятые "взаймы" акции могут не упасть в цене.

Среди услуг брокера есть так называемое "плечо" – он может позволить вам купить акций на 60 000, когда у вас на счете 30 000. Так вы получаете маржинальное плечо 1к2, но тут тоже есть "подводные камни". За все сделки выше ваших 30 000 вам придется платить процент.

Подобные операции стоит проводить, когда вы уже будете уверенно вести торговлю и наверняка знать что делаете.

5. Компьютер и интернет-хостинг. На первый взгляд, это не кажется проблемой, однако и тут есть некоторые "скелеты в шкафу". К примеру, если вы уже в личной жизни успели обзавестись семьей и детьми, то рабочий компьютер придется для них изолировать. Он не должен быть "необходим" кому-то из членов семьи, а быть лично вашим. В таком случае вы сможете без преград в необходимый вам момент совершить нужные операции.

Решение вопроса с интернет-хостингом так же важно – сделки происходят онлайн и при потере соединения вы можете "профукать" необходимые для вас колебания котировок на рынке. Однако здесь не так просто найти выход, так как оптоволоконные провода может оборвать ветром, повредиться птицами или же на сервере провайдера возникнут проблемы. В теории это "лечится" подписанием соответствующего договора с провайдером, однако такие условия обычно предоставляются юридическим лицам.

Палки в колеса от окружающей трейдинг среды

При получении процентного дохода за месяц в размере 2% с имеющейся суммы, мы получаем порядка 600 рублей, из которых 150 рублей отдаем за счет депо, а также порядка 50 рублей за комиссии, перечисленные выше. В итоге мы получили 400 рублей и вышли в плюс, вроде бы уже сделали первые шаги. Однако, мы упустили один момент – Федеральная налоговая система (ФНС). Налоговая служба взимает 13% со всех прибыльных сделок. В итоге, допустим что за месяц мы купили на наши 30 000 рублей бумаги, после чего продали их за 32 000, далее мы из-за неудачи на торгах вновь спустились к отметке в 30 000 рублей и к концу месяца провели купле-продажу с прибылью в наши 2%. В таком случае налог на прибыль мы рассчитываем следующим образом:

 (32000-30000)х0,13+0,13(30600-30000)=260+78=338

ФНС мы заплатим 338 рублей за прибыльные операции. В общей сложности с вырученных 600 рублей мы получаем 600-338-150-50=62 рубля. Сумма в 62 рубля была получена за месяц торгов. Вы можете посмотреть двояко на ситуацию: с одной стороны, вы за месяц почти ничего не получили, а с другой – вы ничего не потеряли и даже вышли в крайне маленький, но плюс.

Где нет знаний, там и нет смелости

Для получения некоторого опыта и понимания самого процесса трейдинга стоит воспользоваться первоначально "бумажной" торговлей или делать это на демо-счете. Первый вариант заключается в торгах, которые ведутся у вас в записной книжке (в прямом смысле слова). Вы записываете сумму акций и затраченные на их покупку деньги, пережидаете некоторое время и считаете сколько бы заработали (или потеряли), продай вы их сейчас. Так за определенный промежуток времени вы сможете понять, правильно ли ведете торговлю и подходит ли выбранная вами тактика для этого.

Демо-счет же подразумевает в себе передачей брокером набора программ (терминала) и временные логин/пароль и вы ведете торговлю за виртуальные денежные средства.

Таким образом, вы сможете подготовиться к будущему восхождению на "финансовый Эверест".

Кроме теоретических торгов, также стоит прочесть специализированную литературу от успешных трейдеров. Следует приобретать книги авторов, которые вели свою деятельность на поле фондовых бирж (Forex мы исключаем, на нем правила совсем иные). Вот некоторые из них:

• Д. Мерфи "Технический анализ финансовых рынков", - автор книги трейдер и аналитик с более чем 40-летним стажем, работавший в Merrill Lynch директором технического анализа;
• Д. Швагер "Технический анализ. Полный курс", - автор книги авторитетный эксперт по техническим исследованиям;
• В. Твардовский, А. Паршиков "Секреты биржевой торговли", - один из соавторов книги экс-предправления брокерской компании ITinvest.

И другие.

"Успех в торговле приходит от хорошего знания рынков и еще лучшего знания самих себя."

– Ларри Вильямс, трейдер. Сумел за год увеличить свой капитал на 11000%

В ходе торгов не стоит заострять внимание на "мертвых" котировках, по которым проходит малое число операций. Если вы желаете заработать, то этот вариант вам не подходит – ожидание изменения цен будет неоправданно длительным.

Также стоит поставить для себя жесткую грань потери денежных средств в процентном эквиваленте. К примеру с 30 000 рублей вам позволено потерять максимум 2% и после того как это произошло вы занимаетесь "бумажной" торговлей. Таким принципом пользовался Александр Элдер, профессиональный трейдер, эксперт и консультант в области биржевой торговли (его книги так же есть в продаже).

Не тратьте деньги на разного рода автоматизированные системы, которые делают все за вас. И слушайте себя в ведении торгов, чужое мнение может вас подвести. А за потерянные деньги ответственность несете только вы сами.

"Разница между победой и поражением, как правило, висит на тонкой ниточке, и тот, кто готов отдать игре все, чего она требует, и немного больше, обладает потенциалом для величия."

– Виктор Нидерхоффер, трейдер. Разорил за три дня $130-милионный фонд, потерял свои средства, но после снова вернулся в строй.

Фото: pixabay

Автор статьи: Кузнецов Александр