ЦБ РФ введет дополнительную проверку для исключения из базы дропов

Банк России ужесточает процедуру исключения операций из базы данных о случаях мошенничества, вводя дополнительный этап верификации. Как сообщает пресс-служба регулятора, теперь при рассмотрении подобных заявлений будет задействована более тщательная проверка.

Ключевым изменением станет обязательное взаимодействие банка с клиентом. Если ранее регулятор направлял запрос в кредитную организацию, то теперь банк обязан самостоятельно связаться с заявителем (плательщиком). Цель такого контакта — уточнить, действительно ли человек по-прежнему считает данную транзакцию мошеннической. Только после получения обратной связи от клиента банк передает итоговое заключение в Центробанк.

Нововведение направлено на то, чтобы ЦБ мог быстрее реагировать на ситуации, когда клиент, заподозривший неладное, позже признает операцию законной.

Помимо этого, регулятор внес уточнения в технические аспекты процесса:

Подача через представителя: Если заявление подает доверенное лицо, оно должно обращаться непосредственно в банк, где обслуживается клиент.
Смена паспорта: При подаче жалобы через сайт ЦБ граждане и индивидуальные предприниматели теперь могут указать данные своего старого, недействительного паспорта. Это упростит идентификацию заявителя в базе данных, если основной документ был заменен.
Согласно информации Банка России, новые правила вступят в силу 2 мая 2026 года. Также в документе закреплена норма, действующая с начала текущего года, которая позволяет регулятору предоставлять банкам сведения для блокировки зачисления средств, полученных в результате мошеннических переводов.

Ранее мы сообщили о том, что Международные резервы России с 27 марта по 3 апреля выросли до $767,5 млрд.

Фото: Сайт ЦБ РФ