Юрист Костиков рассказал, в каких случаях грозит блокировка при переводах самому себе

Доктор экономических наук Игорь Костиков рассказал изданию "Лента.ру", в каких ситуациях банки могут ограничивать переводы средств самим себе. Центральным моментом является возможное злоупотребление налоговой системой или участие в схемах легализации доходов.

Финансовые организации вправе временно приостановить транзакции клиента, совершаемого на собственный счёт, если появляются сомнения касательно налоговых обязательств или признаков отмывания денег. Согласно словам эксперта, подобное решение банка может последовать в том случае, если организация полагает, что клиент, являясь индивидуальным предпринимателем, совершает перевод средств с целью уменьшения налогооблагаемой базы путём необоснованного учета расходов.

Также Костиков указал на ещё одну распространённую причину блокировки: переводы между собственными счетами, открытыми в разных кредитных учреждениях, могут вызвать подозрения в банковской службе безопасности и трактоваться как способ сокрытия истинного происхождения средств.

Эксперт подчеркнул два ключевых фактора, влияющих на подобные решения банков: возможные манипуляции с уплатой налогов и риски, связанные с нелегальным оборотом финансов. Если возникли трудности с проведением операций, рекомендовано незамедлительно обращаться в службу поддержки своего банка лично, поскольку удалённое разрешение вопроса затруднительно.

Ранее мы сообщили о том, что плановое повышение большинства социальных выплат произойдет в РФ в 2026 году.

Фото: Delovoe.TV