Аналитик Замалеева сообщила об усилении контроля за переводами россиян

Российские кредитные учреждения начиная с 1 января существенно ужесточили мониторинг операций клиентов, руководствуясь новыми рекомендациями Центробанка и Росфинмониторинга. Как сообщила агентству "Прайм" специалист финансового маркетплейса Банки.ру Гаянэ Замалеева, основное нововведение заключается в комплексном анализе финансовых действий пользователей, а не каждой отдельной транзакции отдельно.

Замалеева подчеркнула, что особое внимание привлекают регулярные денежные переводы между гражданами, которые не имеют четкого экономического обоснования, особенно если деньги приходят от множества разных отправителей небольшими равнозначными суммами. Подозрения банка могут вызвать искусственное разделение платежей, резкое увеличение оборота средств без объяснения источника доходов, а также случаи, когда реальные расходы значительно превышают заявленные официальные доходы.

Также тревожащим признаком считается использование коммерческих формулировок в описании перевода между обычными людьми, что может говорить о применении личной банковской карты в качестве расчетного счета для предпринимательской деятельности.

Вместе с тем замалеева напомнила, что повседневные платежи, например, перечисления родным, погашение займов, общие расходы или вручение подарков, продолжают считаться приемлемыми действиями, если они не происходят постоянно. Однократная крупная сумма сама по себе не рассматривается банком подозрительно, если она соответствует финансовой истории клиента и обоснованна.

Если финансовая структура сочтёт операцию рискованной, она вправе заблокировать платеж и запросить дополнительные разъяснения или подтверждение от клиента. В особых ситуациях возможна временная приостановка дистанционного банковского обслуживания до полного изучения ситуации. Специалист подчеркивает, что такие шаги абсолютно правомерны и предусмотрены стандартами мониторинга рисков.

Чтобы избежать трудностей, эксперт рекомендует избегать ведения предпринимательства через личную карту, официально регистрировать стабильные доходы и чётко прописывать цели платежей. Новая система анализа ставит в приоритет не объём конкретного перевода, а общую прозрачность и согласованность финансового поведения клиента.

Ранее мы сообщили о том, что ФАС выдала предостережение из-за сообщений СМИ о росте цен до 30%.

Фото: Delovoe.TV