В ЦБ рассказали о росте комиссии за нелегальное обналичивание на 10%

16 февраля, 16:29
Около 4-х лет назад за нелегальное обналичивание приходилось расплачиваться 10% от суммы, а сейчас - уже 20%.

Комиссия за нелегальное обналичивание средств в РФ заметно выросла за последнее время. Еще 3–4 года назад он составляла от 10 до 12% от суммы, а сейчас выросла до 20%. Об этом сообщил директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский в беседе с "Российской газетой". 

ЦБ уже собрал сведения о расценках на чёрном рынке для того, чтобы бороться с незаконным "обналом". Все коммерческие банки, уличенные в сомнительных операциях, были выведены с рынка. 

Как сообщил Delovoe.TV банкир и глава финтех-платформы Talkbank.io Михаил Попов, новая государственная система проверки "Знай своего клиента" позволит банкам упростить идентификацию и процедуры AML в отношении бизнес-клиентов, а также - в открытии расчетных счетов и оказании бизнес-услуг.

Сейчас в значительной степени банки вынуждены проводить большую работу на свой страх и риск, при этом - не ориентируясь на какие-то внешние признаки и во многом затрачивая ресурсы своих аналитиков. В то же время наличие такой системы позволяет им быстрее оценивать риски клиентов. 

Михаил Попов, банкир и глава самой крупной финтех-платформы в РФ Talkbank.io

Напомним, что в новой системе клиенты разделены на "красную", "желтую" и "зеленую" зоны по уровню надежности. Теперь это могут регулировать сами банки. Такой подход, по мнению эксперта достаточно объективен. С одной стороны, есть система глобального взаимодействия между банками, которая позволяет исключать ситуацию с "фирмами-однодневками", а с другой - позволяет банкам не рубить с плеча по клиентам, разбираться в их отдельных ситуациях, и дальше принимать решение, оказывать им услуги или нет, в индивидуальном порядке.

Мне кажется, здесь хороший посыл со стороны Центробанка. Он направлен на цифровизацию услуг, в том числе - в области регтеха, QVC. Это соответствует духу времени.

Михаил Попов, банкир и глава самой крупной финтех-платформы в РФ Talkbank.io

Видео: Delovoe.TV

Оставить комментарий
Добавить в Яндекс