В России введут новые правила обращения с деньгами

Изменения в операциях с наличными идут в русле укрупнения контроля, отметил в разговоре с Delovoe.TV главный аналитик ТелеТрейд Марк Гойхман. Мелкие небольшие действия теперь не надо объяснять Росфинмониторингу. Это важно прежде всего для бизнеса, в том числе для мелкого и среднего. Облегчит ему работу с банками и контрагентами. Эксперт считает, что излишняя опека часто препятствует нормальной деятельности компаний.

С другой стороны, по достаточно крупным суммам, контроль распространяется на нетипичные операции. Например, почтовые переводы и снятие наличных со счетов мобильного телефона на суммы более 100 тыс. рублей. Поскольку это действительно нераспространенные действия, они мало повлияют на обычную жизнь. А нарушители, если будут такие, смогут обходить эти запреты, дробя суммы таких операций до неконтролируемых размеров.

 Марк Гойхман, главный аналитик ТелеТрейд

Гойхман при этом отметил, что немного непонятным остается один момент, а именно введение контроля расчетов наличными и безналичными деньгами по сделкам с недвижимостью дороже 3 млн рублей. При совершении таких операций нужно будет суметь подтвердить легальность происхождения денежных средств.

То есть 3 млн рублей это не такая большая сумма по покупке скажем квартиры, жилья, дома. Каким образом будет необходимо подтверждать происхождение денежных средств, и что будет, если не подтвердишь это, здесь непонятно.

Марк Гойхман, главный аналитик ТелеТрейд

Так, достаточно сложно будет подтвердить какие-либо накопления, а именно, что они получены законно, отмечает эксперт. Обычно здесь не сохраняется или не имеется документов.

Как будет применяться эта практика, сложно сказать, но здесь очень вероятны какие-то дополнительные сложности.

Марк Гойхман, главный аналитик ТелеТрейд

Напомним, под контроль попадут операции в сфере лизинга и страхования, а также ломбардов, микрофинансовых организаций и кредитных кооперативов. Также с помощью новых правил власти надеются устранить лазейки для компаний с двойной бухгалтерией, будет усилен контроль над операциями на сумму свыше 600 тыс. рублей.

Видео: Delovoe.TV