Банк России повысил ключевую ставку до 5% годовых, ставки по вкладам могут подрасти

Совет директоров Банка России на своем заседании 23 апреля, решил увеличить ключевую ставку на 50 базисных пунктов, до 5% годовых. Как говорится в сообщении ЦБ по итогам заседания, темпы роста потребительских цен и инфляционные ожидания людей и бизнеса остаются повышенными. К тому же восстановление спроса в ряде секторов опережает возможности наращивания выпуска продукции.

Прогноз инфляции-2021 увеличен

Как отмечает мегарегулятор, в настоящее время баланс рисков баланс рисков смещен в сторону проинфляционных. Поэтому Центробанк увеличил свой прогноз по инфляции на текущий год до 4,7-5,2%.

Прежний прогноз составлял 3,7-4,2%.

Банк России намерен на ближайших заседаниях оценивать целесообразность дальнейшего повышения ключевой ставки. Как полагает мегарегулятор, в условиях проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция вернется к цели Банка России (это 4% - Delovoe.tv) в середине 2022 года и в дальнейшем будет вблизи 4%.

И еще о все той же инфляции

Как констатирует ЦБ, рост потребительских цен продолжает складываться выше прогноза Банка России. В марте годовая инфляция возросла до 5,8% (после 5,7% месяцем ранее, в феврале). По оценке по состоянию на 19 апреля, годовая инфляция замедлилась до 5,5%, но это обусловлено эффектом высокой базы апреля минувшего года.

Инфляционные ожидания населения, как подчеркивает ЦБ, остаются на повышенных уровнях по сравнению с временем до начала пандемии коронавируса.

Центробанк ожидает, что во втором квартале годовые темпы роста потребительских цен окажутся близкими к показателям первого квартала.

"Устойчивое замедление годовой инфляции прогнозируется во втором полугодии 2021 года. По итогам 2021 года инфляция составит 4,7–5,2%", - прогнозирует мегарегулятор.

Восстановление экономики после вызванного COVID-19 кризиса

Как полагает ЦБ, восстановление экономической активности в России приобретает все более устойчивый характер. Так, констатирует мегарегулятор, оборот розничной торговли приблизился к уровню до начала пандемии, идет восстановление сектор услуг. Это происходит отчасти благодаря снятию ограничений и вакцинации.

"Согласно данным мониторинга Банка России, более половины опрошенных предприятий сообщают о том, что спрос на их продукцию вернулся или превысил уровни до начала пандемии", - отмечает Центробанк.

Как прогнозирует регулятор, рост ВВП России в текущем году составит 3-4%. Иными словами, во втором полугодии экономика страны вернется к докризисному уровню.

Теперь ждем 11 июня

В следующий раз совет директоров Банка России планирует рассмотреть вопрос о ключевой ставке 11 июня. Свой пресс-релиз мегарегулятор собирается обнародовать в традиционное время 13:30.

Банк ВТБ: рынок может отреагировать на увеличение ставки РФ соразмерным изменением ставок по вкладам

"Исторически ставки по вкладам имеют положительную корреляцию с динамикой ключевой ставки ЦБ", - говорится в поступившем в Delovoe.tv комментарии начальника управления "Сбережения" банка ВТБ Максима Степочкина.

"Ожидаем, что, в среднем, рынок отреагирует соразмерным изменением ставок по вкладам", - полагает этот аналитик.

Как отметил он, банки получили возможность выстраивать процентную политику с опорой на среднесрочные ориентиры от регулятора. Поэтому, как считает Максим Степочкин, движение ставок по сберегательным продуктам будет носить более плавный характер.

Максим Степочкин заметил, что ВТБ ежедневно осуществляет мониторинг и анализ ситуации на финансовых рынках. Решение о корректировке ставок по вкладам принимается на основе широкого спектра факторов.

Начальник управления напомнил, что в апреле ВТБ улучшил условия по ипотеке и потребительским кредитам в рамках весенних предложений. Так по ипотеке с господдержкой ставка была уменьшена до 5,8% (при ее базовом уровне в 6,5%).

Банк "Открытие": ЦБ ожидаемо повысил ключевую ставку на 50 базисных пунктов

Как говорится в комментарии старшего экономиста аналитического управления "Открытие Research" Максима Петроневича, решение совета директоров Центробанка России "полностью совпало с ожиданиями рынка и нашим прогнозом". Это было обусловлено сохранением высоких темпов потребительской инфляции и роста цен производителей, и усилением действия проинфляционных факторов с момента мартовского заседания Центробанка.

Как отмечает этот аналитик, прогноз инфляции на конец текущего года был повышен мегарегулятором до 4,7-5,2%, что означает лишь умеренное ее замедление по отношению к ожидаемому значению на конец апреля.

Максим Петроневич констатировал, что курс доллара к рублю практически не отреагировал на решение Банка России повысить ставку. Индекс Мосбиржи после решения ЦБ также не изменился.

Совсем маленький бэкграунд

До 19 марта, ключевая ставка находилась на историческом минимуме. Такое значение (4,25%) у нее сохранялось с 27 июля 2020 года.

В минувшем году, как сообщало Delovoe.tv, Центробанк три раза снижал ключевую ставку.

Фото: cbr.ru